通讯员 袁俊 邓璐瑶 徐紫燕

掌上咸宁报道

为持续筑牢金融反诈防线，从源头遏制涉“两卡”违法犯罪行为，8月11日，农行赤壁市桥北路支行依托成熟的警银联动工作机制，成功拦截一起高风险对公账户开户业务，有效封堵潜在涉诈风险，守护辖区金融安全。

当日上午，一名中老年客户前往农行赤壁桥北路支行，申请开立对公结算账户。网点工作人员严格落实对公账户开户尽调、反诈风控核查要求，详细核实客户经营项目、经营场地、资金用途等关键信息。核查过程中，客户对自身经营状况表述模糊、前后说辞矛盾，多次以“项目保密”为由回避细节问询，且无法提供营业执照、经营场地证明等有效佐证材料，同时反复催促加急办业务，异常行为十分突出。

凭借丰富的一线反诈经验，工作人员高度警觉，初步判断客户极有可能被不法分子诱导，拟开立账户后出租、出借用于电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动。网点第一时间暂停业务办理，上报内勤行长开展二次风险复核，经综合研判确认风险等级极高，迅速启动警银联动应急预案，对接辖区派出所介入处置。

民警抵达现场后，通过核查客户手机聊天记录、梳理往来线索，当场核实完整诈骗套路，揭穿不法分子诱骗他人开立对公账户、租借账户牟利的违法陷阱。同时，民警向客户开展精准普法宣讲，明确告知对公账户仅限本人合法经营使用，出租、出借、出售银行账户均属于违法行为，一旦被用于违法犯罪，账户开立人将承担征信受损、账户冻结、行政处罚甚至刑事责任等严重法律后果。

银行工作人员同步联合客户家属，结合真实反诈案例，细致讲解租借账户的巨大安全隐患与法律风险，耐心开展劝导教育。在警银双方的联合宣教下，客户彻底认清骗局本质，幡然醒悟，主动放弃开户申请，并对银行工作人员严谨负责、及时止损的暖心举措表示感谢。

此次风险事件的成功拦截，充分检验了农行赤壁支行过硬的风险识别能力、完善的内控管理制度和高效的警银协作处置体系，从源头斩断了涉诈资金流转通道，有效防范化解金融风险。

下一步，农行赤壁市桥北路支行将持续压实金融反诈主体责任，严把对公账户开户准入关口，常态化开展员工反诈技能培训，持续提升一线人员风险研判和应急处置能力。同时，加大社会反诈宣传力度，普及账户安全管理知识，引导群众严守用卡底线，全力织密金融安全防护网，切实守护群众财产安全和辖区金融秩序平稳有序。

责编：刘震